Přípravný kurz na zkoušky EFA

1. ​​Mikroekonomie a behaviorální ekonomie
2. Makroekonomie, historie peněz
3. Majetková a dluhová aktiva I
4. Majetková a dluhová aktiva II
5. Kolektivní investice

Mikroekonomie a behaviorální ekonomie

• Jakým způsobem a proč se člověk rozhoduje v ekonomickém systému
• Jaký je vliv objektivních faktorů a emocionálních faktorů v rozhodovacím procesu
• Jaké děláme v rozhodování chyby a jak se jim vyvarovat

Makroekonomie, historie peněz

• Fungování ekonomického systému jako celku
• Proč nefunguje zlatý standard
• Jakou křišťálovou kouli máme pro předvídání ekonomického vývoje

Majetková a dluhová aktiva I

• Vlastnosti základních nástrojů kapitálového trhu
• Jaká nesou kapitálové trhy rizika a výnosy
• Jak s kapitálovými trhy pracovat
• Dluhopisy a akcie

Majetková a dluhová aktiva II

• Nemovitosti,
• alternativy,
• moderní trendy

Kolektivní investice

• Jak funguje diverzifikace v prostoru a čase
• Jak se vyznat v záplavě investičních možností
• Jak vybrat správnou investici
• Podílové fondy, nákladovost, srovnání, navržení investičních strategií
• Taktická a strategická alokace investičního portfolia

1. Penzijní systémy
2. Sociální systém ČR
3. Osobní rizika a životní pojištění
4. Majetková rizika a neživotní pojištění
5. Bankovnictví, úvěry, nemovitosti

Penzijní systémy

• Proč PAYG nefunguje a jak z toho ven
• Co je funkční a co není
• Jaké jsou alternativy
• Co na nás stát chystá a jestli to vůbec může fungovat

Sociální systém České republiky

• Praktické znalosti a zkušenosti
• Jednotlivé typy sociálních dávek
• Výpočty důchodů
• Nastavení pojistných částek

Osobní rizika a životní pojištění

• Proč fungují pojistky tak, jak fungují
• Jak využít výhod a nevýhod jednotlivých typů produktů ve prospěch klienta
• Principy ochrany proti rizikům a nastavení životního pojištění

Majetková rizika a neživotní pojištění

• Není pojistka jako pojistka
• Jaké jsou mezi nimi rozdíly
• Jestli je cena hlavní prodejní parametr
• Majetek
• Odpovědnost

Bankovnictví, úvěry, nemovitosti

• Filozofie bank
• Princip tvorby jejich zisku
• Na co si dát pozor a doporučení, jak „neudělat“ chybu

1. Daně
2. Právo a regulace
3. Finanční deriváty
4. Teorie portfolia

Daně

• Principy fungování daní

Právo a regulace

• Neznalost zákona neomlouvá ani finanční poradce.
• Základy práva a regulace – občanský zákoník, praní špinavých peněz, zákon o podnikání na kapitálovém trhu

Finanční deriváty

• Forwardy
• Futures
• Opce
• Strukturované produkty
• Vlastnosti, rizika a použití derivátových produktů v praxi

Teorie portfolia

• Jak sestavit funkční finanční plán pro klienta
• Jak jej udržovat v chodu
• Zahraniční pohled na finanční plánování

1. Finanční matematika
2. Finanční matematika
3. Opakování

Finanční matematika

• Směnky
• Dluhopisy
• Akcie
• Investiční rozhodování

Finanční matematika

• Podílové fondy
• PER – product expense ratio
• TER – total expense ratio
• CAPM – capital assets pricing model

Opakování

• Případová studie
• Cvičný test
• Opakování předchozích témat