Přípravný kurz na zkoušky EFA

Zkušený finanční poradce s certifikátem EFA už zná každý problém pořádně do hloubky. Dokáže pracovat i s neobvyklými případy a je tak trochu stratég. Zná majetkové i rodinné právo, poradí vám v daních a vidí například i finanční (ne)výhody mezi sezdaným a nesezdaným párem.


Plňte sny sobě i svým klientům

Otevřete si dveře k těm nejbonitnějším klientům. Přidejte se k hrstce finančních poradců v Česku, kteří se mohou pochlubit certifikací EFA. Připravte se na tyto mezinárodní zkoušky v našem vzdělávacím kurzu s Tomášem Lerchem. Sám si jimi prošel, takže přesně ví, na co se zaměřit.

Společně zabrousíte do témat jako je

  • pojištění,
  • penze,
  • investiční rizika,
  • legislativa
  • či řízení portfolia.

Manažeři, majitelé firem, rentiéři – tihle klienti hledají mezi finančními poradci toho nejlepšího. Témata proto probereme pěkně podrobně, abyste jim dokázali dát odborné řešení i v neobvyklých situacích nebo jim pomohli nastavit rovnou celou finanční strategii.

Chci se rovnou přihlásit na kurz

Takto vidí přípravu naši absolventi

Celý cyklus přípravy na zkoušku EFA byl velmi dobře strukturovaný. Jednotlivá témata jsem mohl přímo aplikovat v praxi, což mi pomohlo prohloubit znalosti a dovednosti. Pokud někdo má zájem posunout se ve světě financí, jednoznačně mohu tento kurz doporučit. V praxi nejvíce využívám znalosti z oblasti investičního rozhodování, daňových zákonů a dědického řízení. Jsem přesvědčen, že absolvování tohoto kurzu mi pomohlo získat spoustu nových zajímavých klientů.

Ondřej Kobza, EFA / Člen VIP hypoclubu 2017–2023

Absolvoval jsem přípravný kurz na EFA (2016) a EFP (2023). Tomášovi jsem velmi vděčný za jeho investiční nadhled v souvislostech globálního finančního světa.

Jaroslav Gall

Co vás v přípravném kurzu čeká

Kurz je nabitý informacemi – proto jsme ho rozdělili do čtyř částí.


  1. Základní principy fungování peněz
  2. Nástroje finančního poradenství
  3. Nadhled nad oborem, souvislosti, vychytávky
  4. Finanční matematiky a příprava ke zkoušce


  1. ​​Mikroekonomie a behaviorální ekonomie
  2. Makroekonomie, historie peněz
  3. Majetková a dluhová aktiva I
  4. Majetková a dluhová aktiva II
  5. Kolektivní investice

Mikroekonomie a behaviorální ekonomie

  • Jakým způsobem a proč se člověk rozhoduje v ekonomickém systému
  • Jaký je vliv objektivních faktorů a emocionálních faktorů v rozhodovacím procesu
  • Jaké děláme v rozhodování chyby a jak se jim vyvarovat

Makroekonomie, historie peněz

  • Fungování ekonomického systému jako celku
  • Proč nefunguje zlatý standard
  • Jakou křišťálovou kouli máme pro předvídání ekonomického vývoje

Majetková a dluhová aktiva I

  • Vlastnosti základních nástrojů kapitálového trhu
  • Jaká nesou kapitálové trhy rizika a výnosy
  • Jak s kapitálovými trhy pracovat
  • Dluhopisy a akcie

Majetková a dluhová aktiva II

  • Nemovitosti,
  • alternativy,
  • moderní trendy

Kolektivní investice

  • Jak funguje diverzifikace v prostoru a čase
  • Jak se vyznat v záplavě investičních možností
  • Jak vybrat správnou investici
  • Podílové fondy, nákladovost, srovnání, navržení investičních strategií
  • Taktická a strategická alokace investičního portfolia


  1. Penzijní systémy
  2. Sociální systém ČR
  3. Osobní rizika a životní pojištění
  4. Majetková rizika a neživotní pojištění
  5. Bankovnictví, úvěry, nemovitosti

Penzijní systémy

  • Proč PAYG nefunguje a jak z toho ven
  • Co je funkční a co není
  • Jaké jsou alternativy
  • Co na nás stát chystá a jestli to vůbec může fungovat

Sociální systém České republiky

  • Praktické znalosti a zkušenosti
  • Jednotlivé typy sociálních dávek
  • Výpočty důchodů
  • Nastavení pojistných částek

Osobní rizika a životní pojištění

  • Proč fungují pojistky tak, jak fungují
  • Jak využít výhod a nevýhod jednotlivých typů produktů ve prospěch klienta
  • Principy ochrany proti rizikům a nastavení životního pojištění

Majetková rizika a neživotní pojištění

  • Není pojistka jako pojistka
  • Jaké jsou mezi nimi rozdíly
  • Jestli je cena hlavní prodejní parametr
  • Majetek
  • Odpovědnost

Bankovnictví, úvěry, nemovitosti

  • Filozofie bank
  • Princip tvorby jejich zisku
  • Na co si dát pozor a doporučení, jak „neudělat“ chybu


  1. Daně
  2. Právo a regulace
  3. Finanční deriváty
  4. Teorie portfolia

Daně

  • Principy fungování daní

Právo a regulace

  • Neznalost zákona neomlouvá ani finanční poradce.
  • Základy práva a regulace – občanský zákoník, praní špinavých peněz, zákon o podnikání na kapitálovém trhu

Finanční deriváty

  • Forwardy
  • Futures
  • Opce
  • Strukturované produkty
  • Vlastnosti, rizika a použití derivátových produktů v praxi

Teorie portfolia

  • Jak sestavit funkční finanční plán pro klienta
  • Jak jej udržovat v chodu
  • Zahraniční pohled na finanční plánování


  1. Finanční matematika
  2. Finanční matematika
  3. Opakování

Finanční matematika

  • Směnky
  • Dluhopisy
  • Akcie
  • Investiční rozhodování

Finanční matematika

  • Podílové fondy
  • PER – product expense ratio
  • TER – total expense ratio
  • CAPM – capital assets pricing model

Opakování

  • Případová studie
  • Cvičný test
  • Opakování předchozích témat

Pořádně hutný přípravný kurz

Abychom měli čas probrat všechny okruhy, rozdělli jsme kurz do čtyř tematických částí. Celkem se na kurzu setkáme v 18 školicích dnech. Prvních čtrnáct dní si můžete sami vybrat, jestli se seminářů zúčastníte online, nebo se s Tomášem setkáte v brněnských kancelářích.

Čtyři semináře strávíme ve Vranově

Na poslední čtyři školicí dny se setkáte s dalšími účastníky kurzu v Duchovním centru svatého Františka z Pauly.

Cena kurzu

Cena celého přípravného kurzu EFA je 60 000 korun.

Ubytování a stravu na čtyřdenním semináři započítáváme už do ceny kurzu.

Termíny kurzu

NázevTermín
Mikroekonomie a Behaviorální ekonomie5.4.2024
Pátek
9:00-17:00
Makroekonomie, historie peněz19.4.2024
Pátek
9:00-17:00
Majetková a dluhová aktiva I3.5.2024
Pátek
9:00-17:00
Majetková a dluhová aktiva II17.5.2024
Pátek
9:00-17:00
Kolektivní investice31.5.2024
Pátek
9:00-17:00
Penzijní systémy14.6.2024
Pátek
9:00-17:00
Sociální systém ČR28.6.2024
Pátek
9:00-17:00
Osobní rizika a životní pojištění12.7.2024
Pátek
9:00-17:00
Majetková rizika a neživotní pojištění26.7.2024
Pátek
9:00-17:00
Bankovnictví, úvěry, nemovitosti.9.8.2024
Pátek
9:00-17:00
Daně23.8.2024
Pátek
9:00-17:00
Právo a regulace6.9.2024
Pátek
9:00-17:00
Finanční deriváty20.9.2024
Pátek
9:00-17:00
Teorie portfolia4.10.2024
Pátek
9:00-17:00
Finanční matematika - 1. školící den18.10. - 19.10.2024
Pátek - Sobota
9:00-18:00, 9:00-17:00
Finanční matematika a opakování - 2. školící den1.11. - 2.11.2024
Pátek - Sobota
9:00-18:00, 9:00-17:00

Znalosti máte v malíčku?
Pak už se stačí jen přihlásit na ostré zkoušky